Polityka KYC i AML – Win2Chill

Win2Chill wdraża procedury KYC i AML w celu potwierdzenia tożsamości użytkowników, zapobiegania oszustwom oraz przeciwdziałania przestępstwom finansowym. Poniżej przedstawiono główne zasady, na których opiera się działanie platformy:

• Uczciwa gra i równe warunki dla wszystkich posiadaczy kont;
• Ochrona danych osobowych i bezpieczeństwo użytkowników;
• Pełna przejrzystość w zakresie stosowanych procedur i wymogów;
• Zgodność z krajowymi i unijnymi wymogami regulacyjnymi;
• Zapobieganie nielegalnemu finansowaniu i działalności przestępczej.

Każdy nowy użytkownik zobowiązany jest do przejścia procesu weryfikacji tożsamości przed pełnym skorzystaniem z funkcji platformy. W toku procedury potwierdzania tożsamości mogą zostać wymagane następujące kategorie dokumentów:

• Dokument tożsamości ze zdjęciem wydany przez uprawniony organ państwowy (np. dowód osobisty lub paszport);
• Dokument potwierdzający aktualny adres zamieszkania (np. rachunek za media lub wyciąg bankowy);
• Potwierdzenie prawa własności do używanej metody płatności;
• Dodatkowe dokumenty weryfikacyjne na indywidualne wezwanie działu bezpieczeństwa;
• Informacje dotyczące źródła pochodzenia środków finansowych w przypadkach wymagających rozszerzonej analizy.

Win2Chill stosuje kompleksowy zestaw mechanizmów kontrolnych mających na celu wykrywanie i zapobieganie praniu pieniędzy oraz innej nielegalnej działalności finansowej na platformie. Wdrożone środki bezpieczeństwa obejmują:

• Bieżące monitorowanie transakcji i aktywności kont pod kątem nieprawidłowości;
• Automatyczne systemy detekcji podejrzanych wzorców i anomalii;
• Rozszerzoną analizę należytej staranności w przypadku zdarzeń i operacji wysokiego ryzyka;
• Szczegółowe przeglądy dużych lub nietypowych transferów finansowych;
• Ocenę profilu ryzyka poszczególnych użytkowników i transakcji;
• Weryfikację pod kątem list sankcyjnych oraz statusu osoby zajmującej eksponowane stanowisko polityczne (PEP);
• Przekazywanie informacji właściwym organom w przypadkach, gdy przepisy prawa nakładają taki obowiązek.

W celu zachowania integralności platformy oraz zgodności z wymogami regulacyjnymi Win2Chill wprowadza szereg bezwzględnych zakazów. Następujące działania są niedozwolone i mogą skutkować natychmiastowymi konsekwencjami dla posiadacza konta:

• Zakładanie wielu kont przez tę samą osobę (tzw. multi-accounting);
• Przedkładanie sfałszowanych, skradzionych lub w inny sposób nieautentycznych dokumentów;
• Podejmowanie jakichkolwiek działań mających znamiona prania pieniędzy;
• Manipulowanie systemami platformy lub próby obejścia mechanizmów bezpieczeństwa;
• Udostępnianie, sprzedaż lub przekazywanie dostępu do konta osobom trzecim;
• Korzystanie z instrumentów płatniczych, których posiadacz konta nie jest prawowitym właścicielem;
• Podszywanie się pod inną osobę lub podawanie nieprawdziwych danych identyfikacyjnych.

Naruszenie postanowień niniejszej polityki skutkuje podjęciem przez Win2Chill stosownych działań dyscyplinarnych proporcjonalnych do wagi stwierdzonego naruszenia. W zależności od okoliczności mogą zostać zastosowane następujące środki: tymczasowe lub trwałe zawieszenie konta, zamrożenie lub konfiskata środków powiązanych z podejrzaną aktywnością, unieważnienie zakładów lub wygranych, a także przekazanie stosownych informacji właściwym organom nadzoru lub organom ścigania, jeżeli obowiązujące przepisy nakładają taki obowiązek.

Każdy posiadacz konta na platformie Win2Chill zobowiązany jest do podawania wyłącznie prawdziwych, aktualnych i kompletnych danych osobowych na wszystkich etapach rejestracji oraz korzystania z serwisu. Weryfikacja konta powinna zostać przeprowadzona terminowo, zgodnie z wezwaniem wysłanym przez dział bezpieczeństwa, bez nieuzasadnionej zwłoki. W przypadku zgłoszenia przez platformę zapotrzebowania na dodatkowe dokumenty lub informacje, użytkownik ma obowiązek niezwłocznego dostarczenia wymaganych materiałów. Korzystanie wyłącznie z metod płatności będących własnością posiadacza konta jest wymogiem bezwzględnym i nie podlega wyjątkom. Wszelkie podejrzane aktywności zaobserwowane w związku z kontem lub transakcjami należy niezwłocznie zgłaszać do działu obsługi klienta lub bezpieczeństwa platformy.

Win2Chill dąży do utrzymania środowiska opartego na uczciwej grze, przejrzystości i wzajemnym zaufaniu, chroniąc tym samym interesy wszystkich użytkowników platformy. Działanie serwisu opiera się na następujących zasadach:

• Pełna zgodność ze standardami weryfikacji tożsamości i procedurami AML wynikającymi z obowiązujących przepisów;
• Zachowanie poufności danych osobowych oraz ich ochrona zgodnie z regulacjami dotyczącymi ochrony prywatności;
• Ciągłe monitorowanie aktywności na platformie pod kątem podejrzanych operacji i zachowań;
• Aktywne przeciwdziałanie manipulacjom i nieuczciwym praktykom godzącym w bezpieczeństwo użytkowników;
• Zapewnienie wsparcia informacyjnego w zakresie bezpieczeństwa konta i procedur ochronnych;
• Traktowanie bezpieczeństwa platformy jako odpowiedzialności wspólnej dla operatora i użytkowników;
• Stosowanie jednolitych warunków i procedur weryfikacyjnych wobec wszystkich posiadaczy kont bez wyjątku.